前 言
知識產(chǎn)權法整體上未被納入物權法的調整范疇,但物權法卻將知識產(chǎn)權的質(zhì)押事項納入了擔保物權的調整范疇,這不能不說(shuō)是一個(gè)極其特殊的立法技術(shù)性處置。在權利質(zhì)押中,物權法還對票據類(lèi)質(zhì)權構成制度進(jìn)行了重大調整,產(chǎn)生了新舊立法上的差異。同時(shí),由于存單質(zhì)押在權利質(zhì)押中的特殊性,即其可以在一定條件下離開(kāi)存單票據本身而行使權利的特殊性使得該類(lèi)票據權利在質(zhì)押中必然要由“核押”制度進(jìn)行配合適用。筆者對上述幾方面涉及到的物權立法新問(wèn)題提出自己獨到的見(jiàn)解?!?/font>
一、知識產(chǎn)權質(zhì)押中的權利構成
從物權法的整體立法體系來(lái)看,其并未將知識產(chǎn)權納入調整范疇。由于擔保物權客體的廣泛性故在“權利質(zhì)押”一節中對知識產(chǎn)權進(jìn)行了有限度的調整,但其規定卻極其原則和簡(jiǎn)約?!?/font>
物權法第223條中規定,可轉讓的注冊商標專(zhuān)有權、專(zhuān)利權、著(zhù)作權等知識產(chǎn)權中的財產(chǎn)權可以用于質(zhì)押。該法第227條中規定,用知識產(chǎn)權出質(zhì)的,質(zhì)權自有關(guān)主管部門(mén)辦理出質(zhì)登記時(shí)設立。上述立法條款的原則性特征使得我們判斷知識產(chǎn)權質(zhì)押中的各方權利構成時(shí),不能僅依靠物權法的規定,而應將物權法和各類(lèi)知識產(chǎn)權法結合起來(lái)作為一個(gè)綜合的法律體系去考慮。在傳統的三大知識產(chǎn)權法域中,下列各類(lèi)財產(chǎn)權性權利可以作為知識產(chǎn)權質(zhì)押中的權利構成要素?!?/font>
在商標法體系中,可供用于設定商標權質(zhì)押的應專(zhuān)指注冊商標。對非注冊商標而言,由于其不能受到有關(guān)登記制度的控制而無(wú)法滿(mǎn)足“登記”設立的條件,故不能作為知識產(chǎn)權質(zhì)押權的構成因素。注冊商標的主要財產(chǎn)權是商標轉讓權和商標許可使用權,其屬商標所有權人賴(lài)以實(shí)現權利轉化的主要權能,故作為質(zhì)押權的構成因素也只能是這兩項權利;在專(zhuān)利法體系中,由于專(zhuān)利權的產(chǎn)生不同于商標權,其并不依靠通過(guò)使用途徑獲得顯著(zhù)性后才獲得權利,而是只要專(zhuān)利申報成功即可獲得保護,故未投入實(shí)際使用領(lǐng)域的專(zhuān)利權即可作為各種權利轉換的構成因素。在質(zhì)押法律關(guān)系中,專(zhuān)利實(shí)施許可權和專(zhuān)利自身的轉讓權均可成為專(zhuān)利質(zhì)押的標的;在著(zhù)作權法體系中,由于著(zhù)作權中的財產(chǎn)權構成比較繁雜,包括復制權、發(fā)行權、改編權、翻譯權、匯編權、表演權、信息網(wǎng)絡(luò )傳播權等十余種原生性和派生性權利。從理論上而言,這些次級權利均可通過(guò)轉讓或許可使用的方式作為實(shí)現權利的途徑而有理由作為著(zhù)作權質(zhì)押的構成因素,但實(shí)際上其進(jìn)行市場(chǎng)價(jià)值轉化的可靠性甚微,因許多權利尚需依靠第三人的再創(chuàng )作才能產(chǎn)生,故在現實(shí)經(jīng)濟法律生活中將其作為質(zhì)押擔保的構成要素應極其慎重?!?/font>
為有效保護知識產(chǎn)權質(zhì)押權的構成,必然要充分考慮到對知識產(chǎn)權原權利人所享權能的限制。否則,將會(huì )形成質(zhì)押權的“空殼化”狀態(tài)。根據物權法第227條第二款的規定,知識產(chǎn)權中的財產(chǎn)權出質(zhì)后,出質(zhì)人不得轉讓或者許可他人使用,但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權人協(xié)商同意的除外。出質(zhì)人轉讓或者許可他人使用出質(zhì)的知識產(chǎn)權中的財產(chǎn)權所得的價(jià)款,應當向質(zhì)權人提前清償債務(wù)或者提存??梢?jiàn),知識產(chǎn)權質(zhì)押一旦設立,對質(zhì)押人而言其原有的財產(chǎn)性處分權能將處于“凍結”狀態(tài),因為如果允許質(zhì)押人繼續行使相關(guān)的許可或轉讓權的話(huà),則無(wú)論是有償或無(wú)償處分均是對質(zhì)押權固有保障性的一種損害。因此,對質(zhì)押人處分權能的“解凍”必須讓度于質(zhì)押權人來(lái)行使,質(zhì)押權人正是通過(guò)享有“解凍”的權利及提存等合同法制度來(lái)維護自己的質(zhì)押權的。同時(shí),由于知識產(chǎn)權質(zhì)押權是要式權利,必須通過(guò)“書(shū)面”形式和“登記”行為來(lái)設定,故對該質(zhì)押權的保護登記機關(guān)應負有必要的義務(wù),即未獲質(zhì)押權人同意時(shí),對質(zhì)押人設定質(zhì)押后的處分行為不得給予許可登記或過(guò)戶(hù)登記。否則,質(zhì)押權人可向登記機關(guān)主張賠償的權利?!?/font>
目前,除物權法外規定知識產(chǎn)權質(zhì)押制度的配套性立法的效力層級較低,均由一些次級立法構成,故在現實(shí)法律生活中具體設定和適用知識產(chǎn)權質(zhì)押制度時(shí)應當注重對知識產(chǎn)權最新立法動(dòng)態(tài)的關(guān)注。應當說(shuō),對知識產(chǎn)權質(zhì)押的構成因素不應僅限于三大傳統法領(lǐng)域,凡是具有市場(chǎng)價(jià)值并具有可流轉性和可控制性的財產(chǎn)性權能均可構成知識產(chǎn)權質(zhì)押的標的?!?/font>
二、票據類(lèi)質(zhì)權構成的立法差異
物權法第224條對票據類(lèi)等有價(jià)證券的設質(zhì)制度進(jìn)行了規置,即“以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單出質(zhì)的,當事人應當訂立書(shū)面合同。質(zhì)權自權利憑證交付質(zhì)權人時(shí)設立;沒(méi)有權利憑證的,質(zhì)權自有關(guān)部門(mén)辦理出質(zhì)登記時(shí)設立”。該制度中關(guān)于質(zhì)權的設立應以權利憑證的交付或辦理出質(zhì)登記作為法律要件的規定顯然與票據法、公司法、合同法所要求的構成要件有所差異?!?/font>
在票據法中,票據質(zhì)權的構成以“背書(shū)”制度作為其有效設立的強制性制度。該法規定,“匯票可以設定質(zhì)押;質(zhì)押時(shí)應當以背書(shū)記載‘質(zhì)押’字樣”。相關(guān)司法解釋規定,“出質(zhì)人未在匯票粘單上記載‘質(zhì)押’字樣而另行簽訂質(zhì)押合同、質(zhì)押條款的,不構成票據質(zhì)押”??梢?jiàn),要解決新舊法之間對票據質(zhì)押制度的沖突必須合理確定背書(shū)制度與交付制度在其中的法律地位和作用?!?/font>
新舊立法的制度差異在于舊法以質(zhì)押背書(shū)作為設質(zhì)標志,物權法以權利憑證的交付作為設質(zhì)標志。筆者認為,只有引入物權原因行為和變動(dòng)行為理論及動(dòng)產(chǎn)交付制度才可以對新舊立法差異進(jìn)行合理的協(xié)調。實(shí)際上,簽訂質(zhì)押合同是設定票據質(zhì)權的原因行為,其調整的是質(zhì)權各方的基礎法律關(guān)系;以背書(shū)規則在票據上進(jìn)行簽章并記載‘質(zhì)押’字樣是設定票據質(zhì)權的實(shí)質(zhì)性條件,否則質(zhì)權人只能享有合同法上的權利而不享有票據權利;票據交付是將票據視為特殊“動(dòng)產(chǎn)”而對票據持有權進(jìn)行轉移的行為,因為票據持有權與票據權利屬性質(zhì)完全不同的權利范疇。背書(shū)與交付行為結合起來(lái)則共同構成物權的變動(dòng)行為。所以,一項完整的票據質(zhì)押是由質(zhì)押合同和質(zhì)押背書(shū)及票據交付三項法律行為有機結合而構成的。應當認識到,在物權法體系下的票據質(zhì)押背書(shū)與交付是并列性條件而不是排斥性關(guān)系。由于背書(shū)制度是國際通行的票據交易制度,故物權法關(guān)于以交付作為質(zhì)權設立標志的立法本意不可能也不應該排斥背書(shū)制度在其中的法律地位和作用。否則,拋棄了背書(shū)規則的中國票據質(zhì)押物權制度將會(huì )在國際上處于無(wú)法流通的狀態(tài),故不能因物權法未規定票據質(zhì)押背書(shū)規則就誤以為新法對票據質(zhì)押取消了背書(shū)制度?!?/font>
在公司法中,對于無(wú)記名債券質(zhì)押可直接適用動(dòng)產(chǎn)交付制度以“合同加交付”的方式完成設質(zhì)行為。但是在記名債券中,要涉及到在公司債券存根薄進(jìn)行登記的程序,故以公司債券設質(zhì)的要將登記制度考慮在內,而不能以物權法不明確的規定而想當然地排斥登記制度在債券設質(zhì)中的法律地位?!?/font>
在合同法中,有關(guān)倉單的流轉制度規定“倉單是提取倉儲物的憑證。存貨人或者倉單持有人在倉單上背書(shū)并經(jīng)保管人簽字或蓋章的,可以轉讓提取倉儲物的權利”。由于質(zhì)押是權利轉讓的一種形式,故以倉單設質(zhì)時(shí)也應當遵循前述制度。根據物權原因與變動(dòng)行為理論,倉單質(zhì)押合同系質(zhì)押當事人設定質(zhì)權的原因行為,背書(shū)和保管人的登記是倉單質(zhì)權設定的實(shí)質(zhì)性條件,將經(jīng)過(guò)背書(shū)和登記后的倉單進(jìn)行交付是物權的變動(dòng)行為,上述兩種行為結合才能共同完成一宗完整的倉單質(zhì)押?!?/font>
三、存單質(zhì)押的特殊性
令人疑惑的是物權法第224條的最后一層內容,即“沒(méi)有權利憑證的,質(zhì)權自有關(guān)部門(mén)辦理出質(zhì)登記時(shí)設立”。此項規定的必要性和可適性值得懷疑,因為所有的票據類(lèi)權利的特殊性就在于權利與票據本身完全是一體化的,沒(méi)有票據則根本無(wú)法行使票據權利,故沒(méi)有權利憑證卻在實(shí)際中能夠設定質(zhì)權的可能性極為少見(jiàn),但在存單質(zhì)押中尚有存續的余地?!?/font>
存單等金融憑證的質(zhì)押是一種常見(jiàn)的擔保方式,但其中卻存在很大的風(fēng)險,往往可能使得該質(zhì)押擔保完全落空。筆者認為,根據存單類(lèi)質(zhì)押的基本原理,其避免風(fēng)險的關(guān)鍵措施是“核押”?!?/font>
?。ㄒ唬?、存單類(lèi)金融憑證質(zhì)押的成立方式及其風(fēng)險特征
存單質(zhì)押的成立方式有兩種:一是簽訂質(zhì)押合同加存單交付的普通方式;二是簡(jiǎn)單交付占有的簡(jiǎn)易方式。存單質(zhì)押雖在法律上屬于權利質(zhì)押,但仍然要適用動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的“占有”規則,債權人必須實(shí)際占有存單。否則,無(wú)論簽訂何種質(zhì)押合同或設定何種質(zhì)押條款,均使得質(zhì)押合同不成立?!?/font>
債權人的風(fēng)險主要有兩種可能:一是存單本身的真實(shí)性問(wèn)題;二是存單資金的流失的問(wèn)題。如果存單本身系不可兌的非真實(shí)金融權利憑證,則名義上在該存單中簽章的金融機構不會(huì )承擔任何存兌責任,債權人接受的存單質(zhì)押等于一紙空文,沒(méi)有任何權利保障可言;同樣,即便是真實(shí)的存單質(zhì)押也存在一定的風(fēng)險。由于在存儲法律關(guān)系中對存款人設立了一項重要的權利保障制度,即存單的“掛失”制度。當質(zhì)押人違背誠實(shí)信用原則將質(zhì)押后的存單又掛失時(shí),存單的簽發(fā)金融機構在符合條件時(shí)是不能阻止存單所有人的此項行為的,從而使得債權人所接受的存單質(zhì)押資金處于隨時(shí)可能被支取或流失的不安全狀態(tài)之中。正是由于存單權利的行使在特定條件下可以與存單本身相分離的特殊性,使得債權人在接受存單質(zhì)押時(shí)存在著(zhù)固有風(fēng)險?!?/font>
?。ǘ?、“核押”是避免金融權利憑證質(zhì)押風(fēng)險的有效措施
“核押”是指簽發(fā)存單的金融機構對所擬質(zhì)押存單真實(shí)性的再確認行為,其既包括對存單本身真實(shí)性的確認,也包括對質(zhì)押意思的登記。核押的法律價(jià)值在于,存單一經(jīng)簽發(fā)行核押后則該金融機構負有不得再對該存單“掛失”且不得使存單資金被支取的法定義務(wù)。否則,核押機構應當對債權人承擔全額賠償責任。顯然,核押是債權人(質(zhì)權人)轉化擔保風(fēng)險的一種有效方式。但必須明確的是,核押既不是存單質(zhì)押的成立條件,也不是質(zhì)權人的法定義務(wù),其只是質(zhì)權人可自主采取的一種風(fēng)險防范措施。在核押前,質(zhì)押風(fēng)險應當由質(zhì)權人承擔,但核押后的風(fēng)險則完全轉移到存單簽發(fā)行??梢?jiàn),核押是應質(zhì)權人的要求而給存單簽發(fā)行設定的一項義務(wù),且真實(shí)存單的簽發(fā)行在面對核押要求時(shí),是無(wú)權拒絕“核押”義務(wù)的?!?/font>
當存單權利人對已經(jīng)被核押的存單喪失持有時(shí),即可根據掛失制度救濟其票據權利,待獲得權利保障后,仍可以行使權利質(zhì)押。其質(zhì)押權自存單債務(wù)人銀行履行了登記手續后成立。
相關(guān)文章
- ·特殊權利質(zhì)押標的的法律規定
- ·商業(yè)銀行貸款中的幾類(lèi)特殊權利質(zhì)押標的研究(
- ·關(guān)于責任構成和責任方式
- ·出租人違反權利瑕疵擔保義務(wù)的構成要件
- ·論國家經(jīng)濟管理權及其實(shí)現的特殊方式
- ·不安抗辯的權利救濟方式
- ·虛開(kāi)存單供他人質(zhì)押構成何罪
- ·利用口頭合同的方式詐騙他人財物是否構成合同
- ·正確對待權利沖突——現象與解決方式之間
- ·用租賃汽車(chē)作質(zhì)押向他人借款是否構成詐騙罪
- ·知識產(chǎn)權權利沖突解決方式之反思
- ·公民基本權利的規定方式、限制方式及體系安排
- ·基本權利的憲法構成及其實(shí)證化
- ·處分自己權利的行為不構成違約
- ·票據權利的取得方式
- ·票據權利善意取得的構成要件
- ·票據權利救濟呈現四大方式
- ·保單質(zhì)押退保權利轉讓的法律分析
- ·以逃匿方式逃避繳納稅款是否構成犯罪
- ·五種特殊主體能否構成偷稅罪